【2021年9月】投資成績公開

2017年から投資を始め、コツコツ積み立ててきた

日本株から、米国株、そして投資信託を購入している

最初は、何かわからず面白そうな株式や投資信託はないかと探していたが、

現在は将来設計するための資産をしっかり貯めようと頑張っている

2021年9月までの投資成績公開

投資家と呼べるほどの資産はない31歳自営業の僕なので月々投資できるのは微々たるものだ

まずは、毎日投資する「つみたてNISA」

次に、毎月クレジットカード決済している「つみたてNISA」

こちらで年間40万円投資信託へ投資している

※ つみたてNISAの制度を利用し、年間40万円の枠内で非課税を受けられる

そして、スポットスポットで個別株への投資を行う

時には株主優待目的や配当目的、成長目的など将来売却する時を見越して買うようにしている

もちろん、優待目的や配当目的だと長期保有だ

僕の思う長期保有は一生涯だと思っている

自分のため、将来のため、子孫のために潰れることはない企業を買うことを理念としている

前置きはさておき、僕の投資成績を発表！

保有株式・投資信託

国内株式

投資総額 ¥1,781,622-

損益 +145,427 円 (+8.1%)

株主優待があって、高配当なものを揃えた

GMOは年4回配当があって、米国株みたいだ

8月より2万円ほど値を下げた結果となった

途中、自民党総裁選が行われる事による期待感から若干日経平均と共に利益が大きくなったが数日で元にもどってしまった

日経平均も3万円台から2万円代へとすぐに下がってしまったのだ

米国株式

投資総額 ¥1,168,498-　(円換算)

損益 +146,078 円 (+12.5%)

毎月最低30$程度の配当があるので、配当金をPFFDに回している

PFFDは1株約25〜26$と安定している

中国の不動産大手の恒大集団がデフォルトの危機ということで米国株も中国株同様に下がった

しかし、ドル円が111円代と言う事で為替差益の恩恵を受けることが出来ている

こちらの株のほとんどがドル円107〜109円の時に買えているからだ

10年ちょっと前の1ドル75円あたりの頃に買えていたらなーとつくづく思う・・・

投資信託

つみたてNISA

投資信託（NISA口座）

ロールオーバーの申込みが迫っている

ちょうどこれらの商品は5年前に買ったものだ

NISA口座の非課税の期限は5年で2021年中に売却しなければ利益に対して税金がかかってしまう

ロールオーバーする必要もない金額であることと、NISA口座からつみたてNISA口座へ変更しておりロールオーバー適用外のため今年中に全て売却する予定だ

投資信託（特定口座）

投資総額 ¥2,169,351-

　損益 +625,138 円 (+28.8%)

投資信託については"つみたてNISA"で引き続き毎年40万円を積み立てていく

こちらは何も考えずに自動的に投資していくスタイルだ

結果発表！

投資総額： ¥4,351,668-

損益： +916,325 円

資産合計： ¥5,267,993-

損益： +21.1%

つみたてNISAの毎日積立と毎月積立により投資総額は増えたが、資産合計は若干減ってしまった

基本は買い増し買い増しの戦法なのでこれからも投資額は増やしていく

これからが30代本番だ

年収も上がることが期待できるし、出費をなるべく減らして投資額を増やしていきたい

なんにせよ、当面の目標は、投資運用資産1,000万円だ

僕の損益グラフとポートフォリオはこんな感じ↓

投資信託の成績が良くて、国内株の成績が悪い

投資信託は毎日つみたて、そして米国・世界株式への投資なので日本株の成績が芳しくないことがわかる

そんな日本個別株に投資していては成績も上がらないと言うことで、米国株中心に個別株は挑戦していこうと思う

これからの目標

こちらは、配当金生活と同じ内容

じわじわ資産を増やす計画だ

↓配当金生活の記事はこちらから↓