【2021年10月】投資成績公開

2017年から投資を始め、コツコツ積み立ててきた

日本株から、米国株、そして投資信託を購入している

最初は、何かわからず面白そうな株式や投資信託はないかと探していたが、

現在は将来設計するための資産をしっかり貯めようと頑張っている

2021年10月までの投資成績公開

投資家と呼べるほどの資産はない32歳自営業の僕なので月々投資できるのは微々たるものだ

まずは、毎日投資する「つみたてNISA」

次に、毎月クレジットカード決済している「つみたてNISA」

こちらで年間40万円投資信託へ投資している

※ つみたてNISAの制度を利用し、年間40万円の枠内で非課税を受けられる

そして、スポットスポットで個別株への投資を行う

時には株主優待目的や配当目的、成長目的など将来売却する時を見越して買うようにしている

もちろん、優待目的や配当目的だと長期保有だ

僕の思う長期保有は一生涯だと思っている

自分のため、将来のため、子孫のために潰れることはない企業を買うことを理念としている

前置きはさておき、僕の投資成績を発表！

保有株式・投資信託

国内株式

投資総額 ¥1,781,622-

損益 +204,227 円 (+11.4%)

株主優待があって、高配当なものを揃えた

GMOは年4回配当があって、米国株みたいだ

8月より2万円ほど値を下げた結果となった

途中、自民党総裁選が行われる事による期待感から若干日経平均と共に利益が大きくなったが数日で元にもどってしまった

日経平均も3万円台から2万円代へとすぐに下がってしまったのだ

米国株式

投資総額 ¥1,198,479 -　(円換算)

損益 +173,140 円 (+14.4%)

毎月最低30$程度の配当があるので、配当金をPFFDやSPYD、米国最大手の電話会社であるAT&T(T)に回している

PFFDは1株約25〜26$と安定している

中国の不動産大手の恒大集団がデフォルトの危機ということで米国株も中国株同様に下がった

しかし、ドル円が111円代と言う事で為替差益の恩恵を受けることが出来ている

こちらの株のほとんどがドル円107〜109円の時に買えているからだ

10年ちょっと前の1ドル75円あたりの頃に買えていたらなーとつくづく思う・・・

投資信託

つみたてNISA

投資信託（NISA口座）

2017年に購入した少額の投資信託をNISA口座で所有していた

利益の非課税が今年中で終わってしまうので売却予定だったので、10月中旬に全て売却した

株の知識がほとんどない中、購入していた時期なので残念ながら売却利益はそれほどなかった。。。

投資信託（特定口座）

投資総額 ¥2,290,025 -

　損益 +745,282 円 (+32.5%)

投資信託については"つみたてNISA"で引き続き毎年40万円を積み立てていく

こちらは何も考えずに自動的に投資していくスタイルだ

結果発表！

投資総額： ¥4,385,177 -

損益： +1,116,233 円

資産合計： ¥5,501,410 -

損益： +25.4 %

つみたてNISAの毎日積立と毎月積立により投資総額は増えたが、資産合計は若干減ってしまった

基本は買い増し買い増しの戦法なのでこれからも投資額は増やしていく

これからが30代本番だ

年収も上がることが期待できるし、出費をなるべく減らして投資額を増やしていきたい

なんにせよ、当面の目標は、投資運用資産1,000万円だ

僕の損益グラフとポートフォリオはこんな感じ↓

投資信託の含み益が良い。

ポートフォリオは、つみたてNISAの投資信託が一番大きいので嬉しいことだ。

個別株では、カゴメの評価損が6万円(-17%)と芳しくない。

ここは、個人株主が多く、個人株主比率が約半数を超える珍しい企業だ。

このまま下がり続けると、個人株主が離れてしまわないか心配だ。

ジュースなどの株主優待があるのでぜひ持ち堪えて欲しい。

また、年末にかけて株価は上昇しやすい傾向にある。なぜかはわかっていないが。

過去を見てもそうだ。

年末年始商戦などが関係するのだろうか。

とりあえず、日経平均が27,000円まで下がった10月頭から29,000円まで回復した10月末ということでホッとしている。

まだまだ、マーケットは混沌をきたしそうだ。

これからの目標

こちらは、配当金生活と同じ内容

じわじわ資産を増やす計画だ

↓配当金生活の記事はこちらから↓