【2021年9月】つみたてNISAの成績公開

2021年10月1日最終更新

2018年1月に始まったつみたてNISA

僕は、つみたてNISA開始当初から利用している

今回は、その積立成績を公表しよう!!

実際に投資を始めようと思っている人に参考にしてもらいたい

つみたてNISA第1弾へは以下をクリック

つみたてNISAの成績公開

今回は、投資成績の公開である。勝っても負けても20年間は投資し続ける予定である

まずは、年別成績だ。ちなみに、2017年は僕の投資デビューの年である

※　2018年1月から始まったつみたてNISAに変更した

つみたてNISAの成績は2018年が一番素晴らしい成果を上げている。米国株が絶好調だったからだろう

2021年9月30日の評価損益である

投資総額　　　¥1,480,123-

評価額　　　　¥2,081,509-

損益　+601,379(40.6%)

手数料の観点から、"楽天バンガード"から"eMAXIS Slim 米国株式"へと投資先を変更している

※ eMAXIS Slimは業界最低水準の運用コストを、将来にわたって目指し続けるファンドがeMAXISであるからだ

今回は、何も変更をしていない

米国株と全世界（ほぼ米国株）に投資を続けている

投資信託が休日の場合積立てがスキップされるので、ちょこちょこ投資金額を変更している

端数が表れているのはそういうことだ

2021年9月は、日経平均が3万円代に突入したかと思ったら、すぐに3万円を割ってしまうという状況だった

自民党の総裁選により多少の乱高下があったが、やはり米国の株価に影響されている

また、中国の不動産大手、恒大集団の破綻秒読みによりリーマンショック級の株価下落がニュースになったりと株式市場にとっては悪いニュースもあった

そのため、今月のつみたてNISA成績はあまり芳しくない

安く投資信託を購入できたと思って引き続き自動で投資を続けていきたい

また、2017年にNISA口座で購入した投資信託が5年の税制優遇期間を満了しようとしている

利益が出ているので今年中に売却しようと思っている

ロールオーバーして再度NISA口座へ繰り入れる方法もあるのだが、僕はNISA口座からつみたてNISA口座へと変更をしているのでそれが出来ない

だから、今年中の相場が良いと思った日にでも売却しようと思う

今回は、少額（4万円程度）であることからガチホールドスタンスを少し崩す形となってしまうが問題ないだろう

つみたてNISAの損益で一喜一憂してはいけない

長期投資をつみたてNISAで行い、個別株にて配当メインの投資スタイルを今後も続けていく

似たようなつみたてNISA商品が多いのでこれからも毎年再評価をして、投資先を選んでいこうと思う