2022年6月1日最終更新
2018年1月に始まったつみたてNISA
僕は、つみたてNISA開始当初から利用している
今回は、その積立成績を公表しよう!!
実際に投資を始めようと思っている人に参考にしてもらいたい
つみたてNISA第1弾へは以下をクリック
つみたてNISAの成績公開
今回は、投資成績の公開である。勝っても負けても20年間は投資し続ける予定である
つみたてNISAの投資成績（年別）
まずは、年別成績だ。ちなみに、2017年は僕の投資デビューの年である
※ 2018年1月から始まったつみたてNISAに変更した
つみたてNISAの投資成績（2022年5月）
2022年5月31日の評価損益である
投資総額 ¥1,796,258-
評価額 ¥2,528,493-
損益 +732,227(+40.9%)
投資スタイルの見直し
つみたてNISA満額の40万円を投資出来るように、クレジットカードと現金を併用して投資配分を行った
それ以外は、投資先は変えず手数料の観点で投資銘柄を変えていく
雑記
1年間の資産推移がこちら
まとめ
トータルリターンが79万円で40.9%のパフォーマンスを出している
2018年から積立開始で4年ちょっとが経つが、思った以上に増えていないという印象
想定利回りを5%と仮定すると、27年後には元手より運用収益が大きくなる計算だがこのままではどうなるか不安だ
想定利回り5%だとしても信託報酬などで実質4%程度になってしまうのだろうか
細かい手数料の計算をしていないが、手数料の最も低いものに投資しているつもりだ
だが、だが、これからも気にせず続けていきたい
約40年後の含み益が楽しみだ
つみたてNISAの損益で一喜一憂してはいけない
長期投資をつみたてNISAで行い、個別株にて配当メインの投資スタイルを今後も続けていく
似たようなつみたてNISA商品が多いのでこれからも毎年再評価をして、投資先を選んでいこうと思う
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